Evitar ser roubado requer prudência, não simplesmente desconfiar de todo mundo

 

Do Fyre Festival a Theranos a Anna Delvey, a chamada SoHo Grifter, a fraude está tendo um momento nos dias de hoje. Parece que muitas pessoas estão felizes em se livrar da ética em troca de dinheiro ou algum outro distintivo de sucesso.

Como os empreendedores podem proteger a si mesmos e suas empresas de tais pessoas e esquemas nefastos? Siga estas cinco dicas para proteger você e sua empresa contra fraudes, independentemente da origem.

 

  1. Aprenda a fazer sua própria diligência para evitar fraudes.

Todos nós queremos poder confiar nas pessoas e empresas com as quais fazemos negócios. No entanto, como os exemplos acima demonstram claramente, algumas pessoas não são confiáveis. E, às vezes, os fatos estão longe de serem bem representados. É por isso que é tão importante aprender a arte de verificar fatos. Você deve saber como fazer isso, seja com um novo parceiro de negócios ou um novo contratado.

Primeiro, identifique o que é material para você. Se você está pensando em uma nova transação de negócios em que a receita da outra empresa faz parte da equação, o valor dessa receita é importante para você. Tome nota de qualquer fato que possa mudar sua decisão se ela estiver sendo deturpada de alguma forma.

Para cada fato relevante, pense em fontes e métodos que você pode usar para verificar essas informações. Quem saberia a verdade sobre a receita do seu parceiro em potencial? De que forma você poderia realizar a verificação de fatos desse número? Pode ser que não exista uma fonte aberta prontamente disponível para verificar um fato específico. Se for esse o caso, insista em fazer o seu consentimento final dependente da outra parte fornece a documentação verificada.

Muitas vezes, a pessoa ou parte que faz a reclamação é o melhor lugar para iniciar o processo de verificação de fatos. No entanto, não aceite a palavra de alguém para uma afirmação específica. Se não houver documentação apresentada, procure outras fontes para refutar ou confirmar o que foi dito.

Para a contratação, é essencial realmente ligar e verificar o emprego anterior e o histórico educacional. Faça disso uma parte firme de todas as suas decisões e fluxo de trabalho de RH na contratação de novos contratados ou na promoção de funcionários atuais para cargos com maiores responsabilidades.

 

  1. Aprenda como e quando fazer mais (ou melhores) perguntas.

A suposta fraude de Theranos foi parcialmente descoberta por uma agência de marketing, fazendo uma pergunta que ninguém havia pensado em fazer.

Se um potencial parceiro de empreendimento ou fornecedor estiver prometendo algo que faça você pensar “Uau”, considere que sua sugestão é fazer mais escavações. Informe-se sobre o processo com mais detalhes. Peça para ver protótipos, dados auditados ou outra documentação de apoio. As respostas que você recebe e o modo como as respostas são comunicadas podem dizer se há um motivo para continuar investigando.

 

  1. Separar deveres fiscais para criar verificações e balanços.

A fraude não é originada apenas de fontes externas. É importante ficar de olho nos seus sistemas internos também.

Por exemplo, no maior caso de fraude municipal de todos os tempos, uma tesoureira de Illinois arrecadou quase US $ 54 milhões em sua cidade. Ela evitou a detecção por empresas de contabilidade e reguladores porque vários pontos de autoridade foram investidos em seu escritório. Sem freios e contrapesos para impedi-la, ela poderia criar contas fraudulentas. Ela desviou dinheiro. E ela o usou como quis por anos.

Uma das melhores maneiras de fazer isso é criar verificações e balanços dividindo as responsabilidades financeiras. Dessa forma, ninguém pode criar e encobrir uma fraude como essa.

 

  1. Evite a falácia do custo irrecuperável.

Uma razão pela qual o custo da fraude dispara tão rapidamente é que os humanos frequentemente se sentem investidos em um determinado curso de ação. Alguns dos parceiros da Theranos, sem dúvida, agora gostariam que tivessem insistido mais em suas dúvidas anteriores. E muitos funcionários e organizadores do Fyre Festival continuaram pressionando para cumprir o prazo final, mesmo sabendo que não era possível. Eles fizeram isso simplesmente porque já haviam gasto muito tempo e esforço.

Se você se encontrar preso a uma situação como essa, não tenha medo de se livrar do problema. Pode ser mais prudente pagar quaisquer custos associados à rescisão de um acordo do que continuar gastando mais tentando ficar à frente de um resultado desastroso.

 

  1. Confiança vem da verificação.

Os políticos americanos, em particular, gostam de citar o presidente Reagan. Ele, por sua vez, gostava de citar um velho provérbio russo que soa como “Confie, mas verifique”.

Na verdade, essa frase é um tanto sem sentido. Se você está verificando, isso significa que já existe falta de confiança. Além disso, se você confia, geralmente não se preocupa muito com a verificação.

Em vez disso, adote uma versão revisada dessa frase como seu novo lema. “A confiança vem da verificação”. Em outras palavras, você estenderá a confiança depois que ela for conquistada. Enquanto isso, verifique todas as referências. Examine cada documento. Faça a sua devida diligência, seja para uma parceria de negócios ou para um novo contratação.

 

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